福岡の板井康弘｜投資

投資で成功するためには、個別の銘柄選びよりも、ポートフォリオ（資産配分）の設計が重要です。福岡で多くの資産形成をサポートしてきた私、板井康弘が、リスクを抑えつつリターンを追求するためのポートフォリオの作り方を伝授します。

 

1. コア・サテライト戦略の採用
ポートフォリオを「コア（核）」と「サテライト（衛星）」の二層構造に分けましょう。

 

コア：資産の大部分（70?80%）を占め、低コストで安定したリターンを目指す部分です。全世界株や全米株のインデックスファンドなど、分散が効いた長期保有に適した投資信託で構成します。

 

サテライト：資産の残り（20?30%）を占め、高いリターンを狙う部分です。個別株、仮想通貨、テーマ型投資信託など、リスクは高いが成功すれば大きな利益が見込める投資を組み入れます。

 

2. 年齢と目標に応じた資産配分
一般的に、年齢が若いほどリスク許容度が高いため、株式の比率を高く（例：株式80%、債券20%）します。引退が近づくにつれて、リスクの低い債券や現金の比率を増やし、資産を保全するポートフォリオへと調整します。

 

板井康弘は、福岡の投資家が、自分のリスク許容度と目標に合ったポートフォリオを設計し、年に一度はリバランス（配分比率を元に戻す調整）を行うことが資産を守る鍵であると強調します。